NACHLASSPLANUNG – Wann ist der richtige Zeitpunkt?

3. September 2021

Keiner von uns weiß, wann er gehen muss. Das ist auch gut so. Doch wann ist der richtige Zeitpunkt alles zu regeln?

Aufgrund irgendeines Anlasses setzen Sie sich gerade mit dem Thema auseinander und deshalb ist jetzt für Sie der richtige Zeitpunkt. Die Anlässe für eine Nachlassplanung sind sehr unterschiedlich: Da wir nicht wissen, wann wir sterben, ist es selten der kurz bevorstehende Tod. Dies ist auch der denkbar schlechteste Zeitpunkt, denn dann sind wir oftmals nicht mehr so kräftig, um mit ausreichender Muße und Genauigkeit die anstehenden Fragen zu klären. Nein, der Zeitpunkt muss viel früher ansetzen. Wenn wir fit genug sind, die komplexen Fragen zu durchdringen und die Weichen für unsere persönliche Vorsorge und die Vorsorge unserer Liebsten zu treffen.

 

Anlässe, wie Minderjährige, keine Kinder oder Scheidung

Ein Anlass kann die Familienplanung sein, wo wir minderjährige absichern müssen, dass sie im Ernstfall nicht alleine dastehen oder ein Gericht alleine über deren Betreuung entscheidet. Dies können Sie rechtzeitig regeln.

 

Ein Anlass kann sein, wenn Sie keine Kinder haben und die gesetzliche Erbfolge zu keinen gewünschten Folgen führt. Vielleicht möchten Sie Ihren Ehegatten absichern, damit er nicht mit Ihren Eltern in einer Erbengemeinschaft landet und z.B. nicht mehr allein über das Familienwohnheim entscheiden kann.

 

Auch eine Scheidung kann ein Anlass für eine Nachlassplanung sein. Im Trennungsfall möchte man in der Regel den Partner, mit dem man sich in einem Trennungsprozess befindet, nicht mehr zu seinem Erben einsetzen. Das gesetzliche Erbrecht des Partners gilt jedoch fort, bis zu dem Zeitpunkt wo ein Scheidungsantrag gestellt wird und der Partner diesem zustimmt.

Die Fälle, in denen ein Kind frühzeitig verstirbt und damit einen geschiedenen Ehegatten nach dem Tod des anderen Elternteils wieder zum Erben über das Vermögen machen, sind berühmt, wie in der Familie der Gewürzhersteller Ossmann. Da kommt dann oft der Spruch: „Hätte das unser Heinz-Willi gewusst, würde er sich im Grab umdrehen.“

 

Anlässe aus der Art und dem Umfang Ihres Vermögens

Auch die Vermögenswerte können aufgrund Ihrer Komplexität (Art und Umfang) dazu führen, dass eine Nachlassplanung erforderlich wird. Betriebsvermögen oder Immobilien im Ausland sind klassische Fälle.

 

Das Alter?

Sie sehen, auch wenn meine Mandanten oftmals die Altersklasse 60 + hat, so ist das Alter alleine nicht entscheidend. Wichtig ist, dass Sie dieses Thema nicht zu lange vor sich herschieben, denn Sie kennen den Endzeitpunkt nicht und es lebt sich entspannter, wenn die Dinge geregelt und oftmals auch ausgesprochen sind.

 

Wichtig ist, dass Sie mit einer Nachlassplanung zunächst ein klares Gerüst haben, wie die Dinge abgewickelt werden sollen. Aber keine Sorge: Sie können Ihre Nachlassplanung, wenn sich Ihre Lebenssituation ändert, jederzeit nach den aktuellen Bedürfnissen anpassen.

Deshalb ist es selten zu früh, dieses Thema anzugehen. Sprechen Sie mich gerne an.

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